يُعد التأمين للقطاع الخاص في الإمارات ركنًا رئيسيًا يضمن استمرارية الأعمال ويوفر شبكة أمان لمواجهة التقلبات والطوارئ. ومع تعدد وتنوع شركات التأمين، يظل السؤال قائمًا، أيها تستحق ثقة القطاع الخاص وتقدم أفضل الخدمات؟ في هذا المقال، نكشف لكم عن أفضل الشركات التي تتميز بخدماتها المتفوقة وحلولها المبتكرة لتامين القطاع الخاص في الإمارات.
أفضل شركات التأمين للقطاع الخاص في الإمارات
- يوجد في الإمارات العربية المتحدة، مجموعة واسعة من شركات التأمين التي تخدم القطاع الخاص، وهذه الشركات تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات التأمينية. من بين هذه الشركات، تبرز شركة أليانز التي تعرف بتقديمها لبرامج تأمينية متنوعة تغطي العديد من الخدمات الصحية بما في ذلك العمليات الجراحية، إلى جانب تطبيق رقمي يسهل على العملاء الوصول لخدماتها.
- أيضاً، هناك شركات أخرى معروفة مثل اكسا للتأمينات، نيرون، ميت لايف، وميدغلف، التي تقدم مجموعة متنوعة من التأمينات مثل التأمين الصحي، التأمين على الحياة، والتأمين العائلي. وتعد هذه الشركات من أبرز اللاعبين في سوق التأمين الإماراتي.
- من الجدير بالذكر أن قطاع التأمين في الإمارات يشهد نمواً متواصلاً، حيث توقعت تقارير أن يسجل نمواً سنوياً مركباً بنسبة 4.1% خلال الأعوام من 2021 إلى 2026، مدفوعاً بعوامل مثل توسيع خطوط الأعمال الإلزامية وتزايد معايير التنظيم والإشراف، بالإضافة إلى الطلب المتزايد على الخدمات الرقمية.
- من الأهمية بمكان أيضاً الإشارة إلى وجود وسطاء التأمين مثل برايم لوساطة التأمين، الذين يقدمون خدمات تأمين شاملة للشركات والأفراد، بما في ذلك التأمين الطبي وتأمين السيارات والمنازل وغيرها.
- يجب الأخذ بعين الاعتبار القوانين والأنظمة المتعلقة بالتأمين في الإمارات، حيث يوجد تشريعات وإرشادات صارمة يصدرها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي لضمان الامتثال الرقابي من قبل شركات التأمين.
- يتعين على الشركات في القطاع الخاص توفير تغطية تأمينية لحماية حقوق العمال، وذلك وفقاً للقوانين والتشريعات الإماراتية التي تضمن حقوق العمال وتوفير الحماية الكافية لهم في حالات مثل الوفاة أو الإصابة.
شركة دبي لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- تعتبر شركة دبي للتأمين هي إحدى الشركات الرائدة في مجال التأمين بدولة الإمارات العربية المتحدة، حيث تأسست في يوليو 1970 بواسطة الشيخ راشد بن سعيد آل مكتوم. تُعد هذه الشركة أول شركة تأمين محلية في الإمارات وقد شهدت نموًا ملحوظًا منذ تأسيسها، خاصة بعد الإصلاحات الإدارية وانتخاب مجلس إدارة جديد في عام 2006. وقد ساهم هذا التغيير في تضاعف إيرادات وأرباح الشركة وتوسيع نطاق خدماتها للعملاء.
- تعتبر شركة دبي للتأمين متخصصة في تقديم مجموعة متنوعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الممتلكات، التأمين ضد المسؤولية، التأمين البحري، التأمين الجماعي على الحياة والطبي، إضافة إلى خطوط التأمين الخاصة مثل التأمين ضد الائتمان والضمان. تعمل الشركة بترخيص تأمين مركب يشمل التأمين على الممتلكات والحوادث والحياة.
- من الناحية المالية، حصلت شركة دبي للتأمين على تصنيف قوي من قبل مؤسسات التصنيف العالمية مثل AM Best وMoody’s، حيث تم تقييمها بـ A- (ممتاز) مع نظرة مستقبلية إيجابية من قبل AM Best وA3 مع نظرة مستقبلية مستقرة من قبل Moody’s.
- تتميز شركة دبي للتأمين بشبكة واسعة من المقدمين الطبيين وورش الإصلاح، مما يسمح لها بتقديم خدمات تأمين شاملة في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة. تشمل خدماتها التأمين على السيارات، العقارات، السفر، الطبي، الحياة، وغيرها من خدمات التأمين الشخصية والتجارية.
- في السنوات الخمس عشرة الماضية، شهدت الشركة نموًا مستقرًا في الأرباح والعلاقات الاستراتيجية، وتتمثل رؤيتها في تعزيز قيمة المساهمين من خلال كونها شريكًا لا غنى عنه لعملائها من خلال تقديم منتجات وخدمات متخصصة وعامة ذات قيمة مضافة.
شركة الإمارات لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- تُعتبر شركة الإمارات للتأمين، من الشركات الرائدة في قطاع التأمين بدولة الإمارات، تأسست في عام 1982 ومقرها في أبوظبي. تُعرف الشركة بتقديمها خدمات التأمين المباشرة في عدة مجالات مثل الصحة والطب. خلال السنوات الأخيرة، شهدت الشركة نمواً ملحوظاً في الأرباح والأداء العام.
- في عام 2022، سجلت شركة الإمارات للتأمين صافي ربح بقيمة 71.73 مليون درهم، مقابل 71 مليون درهم في عام 2021. يُشير هذا إلى استقرار وثبات في أداء الشركة على مدار العام. كما بلغ مجموع موجودات الشركة 2.787 مليار درهم في عام 2022، مقارنة بـ2.96 مليار درهم في عام 2021. وقد أوصى مجلس إدارة الشركة بتوزيع أرباح نقدية بنسبة 50% من رأس المال لعام 2022، ما يعكس الأداء المالي القوي للشركة.
- يُلاحظ أيضًا أن قطاع التأمين في دولة الإمارات يشهد نموًا مستمرًا، حيث ارتفع عدد الشركات العاملة في هذا القطاع بنهاية العام الماضي ليصل إلى 553 شركة، مقارنة بـ524 شركة في 2021. هذا التوسع يُظهر البيئة التنافسية والديناميكية لسوق التأمين في الإمارات.
- باختصار، تُعتبر شركة الإمارات للتأمين مثالًا على النجاح والثبات في قطاع التأمين، وتُظهر قدرتها على التكيف والنمو في بيئة تنافسية ومتغيرة.
الشركة الوطنية لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- الشركة الوطنية للتأمين هي شركة سعودية مساهمة عامة تأسست في عام 1975، وتتخصص في تقديم مجموعة واسعة من خدمات التأمين. تشمل خدماتها التأمين على المركبات، تأمين منافع الموظفين، التأمين على الحوادث، التأمين البحري والهندسي، وتأمين الممتلكات. تتميز الشركة برأس مال يبلغ مائتين مليون ريال سعودي، ما يؤكد على قوتها المالية وثباتها في السوق.
- تهدف الشركة إلى توفير الحماية التأمينية للثروات البشرية والمادية، وتلبية احتياجات العملاء الحالية والمستقبلية، من خلال كوادر وطنية مؤهلة فنيًا وإداريًا. تسعى الشركة أيضًا للارتقاء بمستوى الأداء في مختلف فروع التأمين في السوق الليبي لتتواكب مع مثيلاتها في الدول المتحضرة.
- تتضمن استراتيجية الشركة تأهيل وتدريب كوادر فنية ومحلية لتعزيز السوق التأميني في ليبيا، ونشر الوعي التأميني بين الجماهير. كما تركز على أهمية دور التأمين في الإسهام بنواحي النهضة وتقديم خدمة تأمينية متميزة تواكب النمو الاقتصادي في جميع مراحله.
- على مستوى الأداء المالي، حققت الشركة نتائج مالية مميزة في العام 2017 في سوريا، حيث احتلت المرتبة الأولى من حيث الأقساط بنسبة 17.9% من حصة الشركات الأخرى في سوريا، استنادًا لبيانات هيئة الإشراف على التأمين في سورية.
- تتضمن منتجات الشركة التأمين على المركبات، التأمين على الممتلكات، وتأمين المراكب البحرية، بالإضافة إلى منافع الموظفين والتأمين الهندسي. تعتبر الشركة الوطنية للتأمين جزءًا أساسيًا من البنية التأمينية في الشرق الأوسط وتلعب دورًا مهمًا في تطوير قطاع التأمين وتعزيز الأمان المالي لعملائها.
شركة العين الأهلية لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- شركة العين الأهلية للتأمين هي واحدة من الشركات الرائدة في قطاع التأمين بدولة الإمارات العربية المتحدة. تأسست الشركة في عام 1975 وتتخذ من أبو ظبي مقراً لها، وقد نمت لتصبح مزوداً موثوقاً لخدمات التأمين وإعادة التأمين في جميع أنحاء الدولة. تتميز الشركة بخبرتها التي تزيد عن أربعة عقود في تقديم منتجات تأمين مبتكرة، مع التركيز على تجاوز توقعات العملاء من خلال خدمات شخصية، والثقة والموثوقية.
- تشمل منتجات الشركة مجموعة واسعة من التأمينات الحياتية وغير الحياتية، مثل تأمين السيارات، التأمين الهندسي، التأمين على العقارات، التأمين البحري، التأمين على الطاقة، التأمين الجوي، التأمين الصحي، والتأمين الحياتي. تعتمد الشركة أيضًا على ترتيبات إعادة التأمين القوية مع مجموعة من أبرز إعادة التأمينيين على مستوى العالم، مما يساعد في تنويع الأعمال وتقليل التعرض لخسائر كبيرة.
- مؤخرًا، أطلقت الشركة “حزمة الرعاية المدرسية والعائلية” كجزء من منتجات تأمينات الرعاية الاجتماعية، وهي مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات أفراد الأسرة في الإمارات. تشمل هذه الحزمة تغطية تكاليف تعليم الأطفال ورفاهيتهم في حال فقدان المعيل لعمله.
- كما تهتم الشركة بتقديم خدمات مميزة لعملائها، بما في ذلك تأمين السيارات وتغطية الأضرار الناتجة عن الحرائق والكوارث الطبيعية. تسعى الشركة دائمًا لتوفير الدعم لعملائها، مع الالتزام ببنود العقد المبرم بين الطرفين.
- تتميز شركة العين الأهلية للتأمين بتاريخها الطويل وسمعتها الجيدة كواحدة من أكثر شركات التأمين الموثوق بها في الإمارات منذ تأسيسها، وتفخر بكونها جزءًا من نظام التأمين المتقدم في البلاد.
شركه أورينت يو أن بي تكافل لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- تعتبر شركة أورينت يو أن بي تكافل للتأمين هي شركة تعمل في قطاع التأمين المتعدد ومقرها في دبي، الإمارات العربية المتحدة. تم تأسيس الشركة في نوفمبر 2016، وهي مملوكة بنسبة 95.7757% من قبل شركة أورينت للتأمين ش.م.ع و35% من قبل بنك أبو ظبي التجاري ش.م.ع. تشمل الاستثمارات الأخرى لشركة أورينت للتأمين ش.م.ع مجموعة متنوعة من الشركات في مختلف الدول والقطاعات، بما في ذلك أورينت للتأمين – سريلانكا وأورينت سغورتا أنومين سيركيتي، بالإضافة إلى أورينت للتأمين التكافلي – مصر والمشرق العربي للتأمين – سوريا.
- كجزء من شركة أورينت للتأمين ش.م.ع، تشترك أورينت يو أن بي تكافل في السمعة والكفاءة التي تتمتع بها الشركة الأم، والتي تأسست في يوليو 1980 ومدرجة في سوق دبي المالي منذ أكتوبر 2006. تتميز الشركة بمجموعة واسعة من منتجات وخدمات التأمين، بما في ذلك التأمين على السيارات، الممتلكات، البحري، الهندسي، والطبي، بالإضافة إلى أنواع أخرى من التأمين. يعكس هيكل ملكيتها وتوسعها في مختلف الأسواق على المستوى العالمي التزام الشركة بتقديم حلول تأمينية مبتكرة ومتطورة.
- من الجدير بالذكر أن أورينت يو أن بي تكافل تحظى بتقدير كبير في الأسواق العربية والأفريقية، ويتجلى ذلك من خلال الإقبال الواضح على منتجاتها وخدماتها في هذه الأسواق. تُعرف الشركة بتوفير خدمة عملاء ممتازة، وتحرص على تلبية احتياجات ومتطلبات عملائها في مختلف القطاعات.
- تقوم الشركة بتحديث وتوسيع خدماتها باستمرار للحفاظ على مكانتها الرائدة في السوق ولضمان تقديم أفضل الحلول التأمينية لعملائها.
شركة عمان لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- تعتبر شركة عمان للتأمين، المعروفة أيضاً باسم Oman Insurance Company، هي شركة رائدة في مجال التأمين بدولة الإمارات العربية المتحدة. تأسست هذه الشركة في عام 1975 وهي تابعة لبنك مشرق (PSC). تشمل منتجاتها التأمين على الحياة، التأمين الصحي، تأمين المركبات، التأمين البحري على البضائع والسفن، وتأمين الطيران.
- فخلال السنوات الأخيرة، شهدت شركة عمان للتأمين تطورات ملحوظة. ففي بداية عام 2024، وافقت الجمعية العمومية للشركة على تغيير اسمها إلى “سكون للتأمين”. كما شهدت الشركة نمواً كبيراً في قطاع التأمين الصحي وتأمين المركبات، حيث بلغ صافي أقساط التأمين المكتتبة للشركة في النصف الأول من العام 15.5 مليون ريال عماني، بزيادة قدرها 278% مقارنة بالعام الماضي. ومع ذلك، فقد تراجع صافي الربح بنسبة 37% بنهاية يونيو 2022، نظراً لارتفاع المطالبات في قطاعي تأمين المركبات والتأمين الصحي
- تقدم شركة عمان للتأمين مجموعة متنوعة من الخدمات التأمينية، بما في ذلك تأمين السفر والتأمين الصحي، وتأمين المركبات، وتلتزم بتقديم خدمات تأمينية تتماشى مع الأحكام والضوابط الشرعية.
- يمكن القول إن شركة عمان للتأمين تلعب دوراً مهماً في قطاع التأمين بالإمارات العربية المتحدة، وتسعى لتقديم خدمات تأمينية شاملة ومتطورة تلبي احتياجات السوق المحلية وتواكب التطورات العالمية في هذا المجال.
شركه أبوظبي الوطنية للتكافل لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- شركة أبوظبي الوطنية للتكافل للتأمين، المعروفة أيضاً بـ “أدنيك”، هي إحدى الشركات الرائدة في مجال التأمين في الإمارات العربية المتحدة. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من خدمات التأمين، بما في ذلك التأمين الصحي الذي يشمل تغطية سنوية تصل إلى 5 ملايين درهم إماراتي ويمتد لأكثر من 195 دولة حول العالم.
- فيما يتعلق بالأداء المالي للشركة، سجلت “أبوظبي الوطنية للتكافل” أرباحاً بلغت 29.8 مليون درهم، مع زيادة ملحوظة في نتائج خدمات التأمين. كما أعلن الشيخ محمد بن سيف آل نهيان، رئيس مجلس إدارة الشركة، عن تحقيق صافي أرباح بلغت 99.7 مليون درهم، بزيادة 17.2% مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق، مشيراً إلى الاستثمارات الكبيرة في تكنولوجيا المعلومات والابتكارات التي تساهم في تطوير عمليات الشركة.
- أما بخصوص التوسعات والشراكات، فقد توصلت الشركة إلى اتفاق لشراء محفظة التأمين التكافلي على الحياة الفردية من شركة دبي الإسلامية للتأمين وإعادة التأمين- “أمان”، وذلك بموافقة مصرف الإمارات المركزي. كما جددت الشركة شراكتها مع جمعية الإمارات للطبيعة للعام الثالث على التوالي، بهدف دعم مشاريع الجمعية في الحفاظ على الطبيعة وحمايتها.
- فيما يتعلق بتوزيع الأرباح، وافق مساهمو الشركة في اجتماع الجمعية العمومية السنوي على توزيع أرباح نقدية بنسبة 40% (0.40 درهم للسهم الواحد) بإجمالي توزيعات بلغت 228 مليون درهم للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
- يمكن القول إن شركة أبوظبي الوطنية للتكافل للتأمين تظهر تطوراً مستمراً في مجالات الابتكار التكنولوجي والتوسع الإقليمي، مما يعزز مكانتها كأحد اللاعبين الرئيسيين في قطاع التأمين.
شركة بيما لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- تشتهر شركة “بيما للتأمين”، المعروفة بابتكارها في مجال تكنولوجيا التأمين الرقمية، هي جزء من برنامج مسرّعات الأعمال “NEXT” التابع لمجموعة اينوك. على مدار السنوات الثلاث الماضية، حققت الشركة نمواً ملحوظاً في هيكليتها واستراتيجيتها، مما ساعدها على اكتساب حصة سوقية قوية في فترة زمنية قصيرة. هذا التطور ينسجم مع استراتيجيات وتوقعات توسيع نجاح “بيما” في مناطق أخرى ضمن دول مجلس التعاون الخليجي.
- في سياق توسعها، دخلت “بيما للتأمين” الأسواق البحرينية بعد توقيع اتفاقية مع الشركة البحرينية الكويتية للتأمين، حيث تقدم “بيما” بوليصات التأمين تحت مظلة الشركة البحرينية الكويتية، التي توفر أعلى مستويات حماية السيارات في المملكة.
- بالإضافة إلى ذلك، حصدت “بيما للتأمين” عدة جوائز تقديراً لجهودها وعملها المتميز في الابتكار والرقمنة والابتكار في قطاع التأمين. حازت الشركة على لقب “أفضل شركة”، وفاز كل من الرئيس التنفيذي نيكولا جاريلي وإندرانيل جاين، رئيس الشؤون التجارية، بجائزة “التميز في الإدارة” في مؤتمر Money 2.0. كما فازت “بيما” بجائزة “أفضل حلّ لتكنولوجيا التأمين” من مجلة “إنتربرينور الشرق الأوسط” وجائزة “شركة تكنولوجيا التأمين الأسرع نمواً” من مجلة “ذا جلوبال ايكونوميكس”.
- “بيما للتأمين” هي أكبر بوابة إلكترونية للتأمين في سلطنة عمان، وتتميز بخدماتها الابتكارية وتوفير حلول تأمينية متنوعة وسريعة. تقدم الشركة مجموعة واسعة من خدمات التأمين، وتعتمد على التكنولوجيا الحديثة لتسهيل إجراءات تعاقد التأمين. كما تقدم الشركة خدمة دعم العملاء على مدار الساعة وتمكن عملائها من الحصول على وثائق التأمين في غضون ساعات.
شركه ادمجي لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- تعرف شركة أدمجي للتأمين، بخبرتها الطويلة في مجال التأمين، تُعد واحدة من أكبر شركات التأمين في باكستان وتتميز بتوسعها القوي في الإمارات العربية المتحدة. تأسست الشركة في عام 1960، وتتمتع بسجل حافل وتاريخ عريق في مجال التأمين، مما يجعلها تتفوق على العديد من منافسيها.
- تقدم شركة أدمجي للتأمين مجموعة متنوعة من خدمات التأمين، بما في ذلك التأمين على السيارات، التأمين الصحي، والتأمين على المنتجات. في مجال التأمين على السيارات، تبرز الشركة كواحدة من الشركات الأسرع نموًا في الإمارات العربية المتحدة، حيث تقدم تغطيات شاملة تشمل خسارة السيارة أو تلفها بالإضافة إلى مسؤولية الطرف الثالث. تتميز خدماتها بالسلاسة وتبسيط عمليات المطالبات لضمان تجربة خالية من المتاعب لعملائها.
- في قطاع التأمين الصحي، تقدم الشركة تغطية شاملة تشمل الخدمات الاستشفائية والعيادات الخارجية. أبرمت شركة أدمجي للتأمين شراكة مع “بوليسي بازار”، وهي منصة الخدمات المالية والتأمين عبر الإنترنت الأسرع نمواً في الإمارات، لتقديم التأمين الصحي للمواطنين الباكستانيين المقيمين في الإمارات.
- تتميز شركة أدمجي للتأمين بتوفير خدمة عملاء ممتازة، حيث تقدم الدعم للعملاء على مدار الساعة وتوفر خدمات ذات قيمة مضافة مثل إصدار بوليصة التأمين فوريًا عبر الإنترنت وإرسال تذكيرات بتجديد وثيقة التأمين.
- تعد شركة أدمجي للتأمين من الشركات الرائدة في مجال التأمين بفضل تنوع خدماتها، خبرتها الطويلة، والتزامها بتقديم أفضل الخدمات لعملائها.
شركة اللاينس لتأمين القطاعات الخاصة في الإمارات
- شركة اللاينس للتأمين، المعروفة سابقًا باسم شركة التأمين والتجارة، هي شركة تأسست في الإمارات العربية المتحدة عام 1975. وتُعد من الشركات الرائدة في الإمارات في تقديم خدمات التأمين الفاخرة للأفراد والشركات والهيئات الحكومية، حيث تتضمن منتجاتها في التأمين العام التأمين ضد الحريق، والتأمين على السيارات، والتأمين البحري والجوي، والتأمين الهندسي، والتأمين ضد المسؤولية، والتأمين ضد الحوادث المتنوعة. كما تقدم المنتجات في التأمين على الحياة، والتأمين الجماعي على الحياة، والتأمين ضد الحوادث الشخصية، والتأمين الصحي للمؤسسات والأفراد. وتوفر الشركة أيضًا خدمات الخطط الشخصية للحوادث عبر الإنترنت.
- تأسست الشركة في 6 يناير 1982، وهي مدرجة في سوق دبي المالي. هيكل ملكيتها يضم عددًا من الأسهم المملوكة لأفراد ومجموعات، من ضمنهم أحمد بن سعيد آل مكتوم بنسبة 25%، ومجموعة الخليج للتأمين بنسبة 20%، وورثة المرحوم جمعة سيف راشد بن بخيت بنسبة 15.3536%، إلى جانب عدة مساهمين آخرين.
- تفخر الشركة بالمساهمة في النمو الكبير الذي شهدته المنطقة خلال العقود الأربعة الماضية، وتواصل تطوير أعمالها لتلبية احتياجات السوق المتغيرة بسرعة في المنطقة. وتعتمد في عملها على قيم التميز من خلال توفير خدمة عملاء لا مثيل لها، والأمان، والموثوقية لعملائها
يبقى الاختيار الأمثل لأفضل شركات التأمين للقطاع الخاص في الإمارات هو الذي يحقق التوازن بين التغطية الشاملة والتكلفة المناسبة، مع الأخذ بعين الاعتبار مصداقية الشركة وجودة خدمة العملاء. لا شك أن السعي نحو الأفضل هو ما يضمن للقطاع الخاص الريادة والازدهار في سوق يموج بالتحديات والفرص.
